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各設(shè)區(qū)市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局（房管局、房管辦）：
楊凌示范區(qū)規(guī)劃建設(shè)局，西咸新區(qū)建設(shè)環(huán)保局，韓城市住房和城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)局，神木、府谷縣住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局；人民銀行西安分行營(yíng)業(yè)管理部、陜西省各中心支行、楊凌支行，各銀監(jiān)分局，各國(guó)有商業(yè)銀行陜西省分行，各股份制商業(yè)銀行西安分行，各城市商業(yè)銀行西安分行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行陜西省分行，長(zhǎng)安銀行、西安銀行，陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行：
為維護(hù)房地產(chǎn)市場(chǎng)交易秩序，加強(qiáng)商品房預(yù)售資金和二手房交易資金監(jiān)督管理，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，保障購(gòu)房人及買(mǎi)賣(mài)雙方的合法權(quán)益，確保資金使用安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、《城市商品房預(yù)售管理辦法》等法規(guī)有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就做好商品房預(yù)售資金和二手房交易資金監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、加強(qiáng)商品房預(yù)售資金監(jiān)管
（一）監(jiān)管范圍
凡在本省行政區(qū)域內(nèi)批準(zhǔn)預(yù)售的商品房建設(shè)項(xiàng)目（含經(jīng)適房、限價(jià)商品房）其預(yù)售資金必須全部納入監(jiān)管。預(yù)售資金包括購(gòu)房人繳納的首付款、分期付款、一次性付款和銀行按揭貸款、住房公積金貸款等。
（二）職責(zé)分工
各地房屋行政主管部門(mén)具體負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的商品房預(yù)售資金監(jiān)督指導(dǎo)，制定完善當(dāng)?shù)厣唐贩款A(yù)售資金管理辦法；督促檢查商品房預(yù)售資金監(jiān)管實(shí)施情況；辦理商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議備案；受理商品房預(yù)售資金監(jiān)管中違法違規(guī)行為的投訴等有關(guān)工作。
人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行（即監(jiān)管銀行）賬戶(hù)管理、結(jié)算情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；銀監(jiān)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管銀行預(yù)售資金監(jiān)管的操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。各監(jiān)管銀行負(fù)責(zé)對(duì)預(yù)售資金收繳、使用實(shí)施具體監(jiān)管。
（三）監(jiān)管銀行選擇和賬戶(hù)管理
由房地產(chǎn)企業(yè)自主選擇預(yù)售資金的監(jiān)管銀行，按照商品房預(yù)售許可或者建設(shè)項(xiàng)目全部作為獨(dú)立的預(yù)售資金監(jiān)管對(duì)象，在當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)開(kāi)設(shè)商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)，一個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目只能開(kāi)立一個(gè)資金賬戶(hù)，該賬戶(hù)不得支取現(xiàn)金。預(yù)售資金監(jiān)管銀行要進(jìn)一步規(guī)范監(jiān)管賬戶(hù)管理，嚴(yán)格實(shí)行專(zhuān)戶(hù)歸集，不得使用預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)歸集其他性質(zhì)的資金。
（四）預(yù)售資金監(jiān)管工作程序
各地商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作應(yīng)包括簽訂監(jiān)管協(xié)議、存入預(yù)售資金、預(yù)售資金使用審核等幾個(gè)主要程序：
1.監(jiān)管協(xié)議簽訂
房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)就監(jiān)管項(xiàng)目的基本情況、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管時(shí)間、違約責(zé)任等內(nèi)容與開(kāi)設(shè)預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)的監(jiān)管銀行、監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理企業(yè)三方共同簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議，并提供監(jiān)管項(xiàng)目的工程形象進(jìn)度表、各階段資金使用計(jì)劃、工程預(yù)算清冊(cè)、監(jiān)管銀行要求的其它資料等。 未簽訂商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議書(shū)、未設(shè)立預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)的項(xiàng)目，房屋行政主管部門(mén)不得發(fā)放《商品房預(yù)售許可證》。
房地產(chǎn)企業(yè)送達(dá)《商品房預(yù)售許可證》后，監(jiān)管銀行按規(guī)定即開(kāi)立監(jiān)管賬戶(hù)。
2.預(yù)售資金存入
監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)全部直接存入預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)。購(gòu)房人貸款購(gòu)買(mǎi)商品房的，其貸款資金由貸款銀行或公積金貸款的代理行直接劃入資金監(jiān)管賬戶(hù)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)申請(qǐng)辦理《商品房買(mǎi)賣(mài)合同》備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供商品房預(yù)售資金存入監(jiān)管銀行的預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)繳核憑證。
3.預(yù)售資金使用
房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用監(jiān)管項(xiàng)目預(yù)售資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管銀行提出申請(qǐng)，并提交監(jiān)管項(xiàng)目工程監(jiān)理企業(yè)出具的證明材料。要確保商品房預(yù)售資金在竣工備案前，只能用于支付本項(xiàng)目的工程款、建筑材料、配套設(shè)施、設(shè)備等款項(xiàng)、法定稅費(fèi)和銀行貸款。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)可以在預(yù)收款中支取10％用于監(jiān)管項(xiàng)目的管理、辦公支出。
監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照項(xiàng)目分別建立商品房預(yù)售資金收繳、支出臺(tái)賬，嚴(yán)格審核房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資金使用申請(qǐng)，符合條件的，自申請(qǐng)之日起兩個(gè)工作日內(nèi)付款。
4.預(yù)售資金使用情況監(jiān)管
房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)每季度向監(jiān)管項(xiàng)目所在地房屋行政主管部門(mén)報(bào)送建設(shè)工程完成的形象進(jìn)度以及監(jiān)管銀行出具的預(yù)售資金收繳、支出對(duì)賬單。房屋行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目的預(yù)售資金入賬情況、工程建設(shè)進(jìn)度和資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)將本銀行監(jiān)管的商品房預(yù)售資金有關(guān)資料留存?zhèn)洳椤?/div>
5.變更和撤銷(xiāo)
監(jiān)管賬戶(hù)一經(jīng)設(shè)立，原則上不允許變更。如確需變更，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、監(jiān)管銀行、監(jiān)理企業(yè)三方協(xié)商同意后解除原監(jiān)管協(xié)議，同時(shí)按要求重新簽訂監(jiān)管協(xié)議，將原資金賬戶(hù)中的預(yù)售資金全部轉(zhuǎn)入變更后的資金賬戶(hù)，并報(bào)監(jiān)管項(xiàng)目所在地房屋行政主管部門(mén)備案，留存相關(guān)資料備查。
商品房監(jiān)管項(xiàng)目竣工驗(yàn)收備案后，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)憑項(xiàng)目竣工驗(yàn)收備案表向監(jiān)管銀行提出資金賬戶(hù)撤銷(xiāo)申請(qǐng)。監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將資金賬戶(hù)撤銷(xiāo)情況報(bào)當(dāng)?shù)胤课菪姓鞴懿块T(mén)備案。
（五）責(zé)任追究
各級(jí)房屋行政主管部門(mén)要對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、監(jiān)管項(xiàng)目的工程監(jiān)理企業(yè)提供虛假材料申請(qǐng)開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)，騙取預(yù)售資金、擅自截留挪用預(yù)售資金或者不將預(yù)售資金存入預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)的，設(shè)立虛假預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)逃避監(jiān)管或者違規(guī)使用預(yù)售資金的行為，責(zé)令限期改正，造成嚴(yán)重后果的，依法查處。
對(duì)監(jiān)管銀行未按要求受理、審核房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)使用商品房預(yù)售資金的申請(qǐng)資料，超前超額支付商品房預(yù)售資金，導(dǎo)致工程無(wú)法竣工的，除承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任外，三年內(nèi)不得在當(dāng)?shù)爻袚?dān)商品房預(yù)售資金的監(jiān)管業(yè)務(wù)。
人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)對(duì)各監(jiān)管銀行在專(zhuān)戶(hù)管理方面的違規(guī)行為按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。
對(duì)參與商品房預(yù)售資金監(jiān)管的相關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄漏企業(yè)秘密等行為，由有關(guān)部門(mén)依法依規(guī)追究責(zé)任。
二、規(guī)范二手房交易資金監(jiān)管
（一）監(jiān)管范圍
在全省范圍內(nèi)已取得房屋所有權(quán)證（或不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證）進(jìn)行二手房交易，必須實(shí)施交易資金監(jiān)管，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)人員不得代收代管。
（二）職責(zé)分工
各級(jí)房屋行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的二手房交易資金監(jiān)督管理，制定二手房交易資金監(jiān)管細(xì)則；各商業(yè)銀行受房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）委托，按照協(xié)議配合做好資金收支等工作，人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)按照各自職責(zé)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
各商業(yè)銀行要與房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）簽訂交易資金專(zhuān)用賬戶(hù)合作協(xié)議，明確責(zé)任。
各級(jí)房屋行政主管部門(mén)要通過(guò)電視、報(bào)紙、手機(jī)短信等途徑加大對(duì)二手房交易資金監(jiān)管政策和專(zhuān)用賬戶(hù)的宣傳，交易大廳要公示二手房交易資金監(jiān)管政策和專(zhuān)用賬戶(hù)。
（三）專(zhuān)用賬戶(hù)選擇
房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）選擇多家銀行分別開(kāi)設(shè)二手房交易資金專(zhuān)用賬戶(hù)，該賬戶(hù)只能用于交易資金的存儲(chǔ)支付，不得支取現(xiàn)金。買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人在以上多家銀行中選擇確定專(zhuān)用賬戶(hù)。
（四）工作程序
1.簽訂交易資金托管協(xié)議。房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）與買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人簽訂資金托管協(xié)議，明確托管交易資金劃轉(zhuǎn)條件、解除或撤銷(xiāo)協(xié)議條件等條款，不得收取二手房買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人任何費(fèi)用。
2.存儲(chǔ)交易資金。買(mǎi)方一次性全額支付購(gòu)房款的，憑二手房買(mǎi)賣(mài)合同到開(kāi)設(shè)二手房交易資金專(zhuān)用賬戶(hù)的銀行存入全額資金，銀行出具資金入賬憑證。買(mǎi)方以貸款購(gòu)房的，待買(mǎi)方將首付款存入專(zhuān)用賬戶(hù)、貸款銀行或公積金貸款的代理行將購(gòu)房貸款劃轉(zhuǎn)至專(zhuān)用賬戶(hù)后，由銀行出具資金入賬憑證。
3.出具監(jiān)管證明。買(mǎi)方向房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）出具資金入賬憑證，經(jīng)確認(rèn)后，由房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）出具資金監(jiān)管證明，作為房屋轉(zhuǎn)移登記受理要件。
4.辦理轉(zhuǎn)移登記。買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人申請(qǐng)辦理房屋轉(zhuǎn)移登記手續(xù)。
5.劃轉(zhuǎn)交易資金。買(mǎi)賣(mài)雙方當(dāng)事人持房屋所有權(quán)證（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證），由房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）在兩個(gè)工作日內(nèi)辦理交易資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。
6.托管協(xié)議解除和托管資金退回。對(duì)交易雙方終止交易行為的，應(yīng)由雙方根據(jù)交易進(jìn)展情況向房屋管理部門(mén)（交易保證機(jī)構(gòu)）提出申請(qǐng)，退回托管資金。
在申請(qǐng)資金托管到完成資金劃轉(zhuǎn)期間，托管資金利息按銀行當(dāng)期活期儲(chǔ)蓄利率計(jì)算，如果交易成功，連同房款一起支付給賣(mài)房人；如果交易沒(méi)有達(dá)成，則連同房款一起退給買(mǎi)房人。
（五）責(zé)任追究
對(duì)參與二手房交易資金監(jiān)管的相關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊等違法違規(guī)行為，及時(shí)給予糾正，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法追究責(zé)任。
三、其他要求
各級(jí)房屋行政主管部門(mén)要按照安全、規(guī)范、便民的原則，細(xì)化制度，做好商品房預(yù)售資金監(jiān)管和二手房交易資金監(jiān)管工作。
陜西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳 中國(guó)人民銀行西安分行
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)陜西監(jiān)管局
2016年5月３日
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